10×10: Diesen ETF würde ich kaufen


10×10, das ETF-Magazin, fragt regelmässig Experten im Anlagebereich nach einer ETF-Empfehlung. Die aktuelle Anlageindee stammt aus dem Hause peersuna und betrifft ein Investment in die US-Energieinfrastruktur mittels MLP (Master Limited Partnership)

Diesen ETF würde ich kaufen…

Source Morningstar US Energy Infrastructure MLP UCITS ETF

Weil…

…dieser ETF eine interessante Möglichkeit bietet, erstens in den amerikanischen Markt für Energieinfrastruktur zu investieren und zweitens von einer steigenden Preisentwicklung bei Erdöl und Erdgas zu profitieren. Nach einem Kursanstieg seit Lancierung von rund 20 Prozent verlor der ETF infolge des Preisrückgangs bei den Energiepreisen praktisch die ganze Performance und notiert wieder nahe an den Ausgabepreisen.

Das Investment im Markt erfolgt über MLP (Master Limited Partnerships), die in der Produktion, Verarbeitung oder dem Transport von Energie oder Rohstoffen aktiv sind. Dabei handelt es sich typischerweise um kapitalintensive Unternehmen, zu deren Anlagen Pipelines oder Lagerstätten zählen, was stabile Cashflows in Aussicht stellt. In der Regel reichen MLP einen hohen Anteil ihrer Erträge in Form regelmässiger Ausschüttungen an ihre Investoren weiter. Die Ausschüttung 2014 belief sich auf 6.57 Dollar, was auf dem aktuellen Kurs eine Rendite von rund 6,6  Prozent ergibt. Die Performance 2015 beträgt 2.63 Prozent (Daten per 30.4.2015)

Das Investment ist…

…sowohl für Anleger, welche auf der Suche nach einer regelmässigen Rendite im Dollar-Bereich sind als auch als Opportunität in einem Core-Satellite-Ansatz zu sehen, wobei wir eine Gewichtung von 3 bis 5 Prozent (Bond-Ersatz) respektive 8 bis 10 Prozent (Opportunität) vorschlagen.

Der Zeithorizont ist…

… je nach Anlegertyp unterschiedlich. Als Bond-Ersatz kann der ETF länger im Depot bleiben, abhängig von der US-Zinsentwicklung. Bei stark steigenden Kursen sind Gewinnmitnahmen im Opportunitätendepot nicht verboten.

Zu beachten ist…

… dass der ETF eine Swap-enhanced ETF-Struktur verwendet. Diese Anlagetechnik kombiniert ein volles Investment in physische Aktien mit einem Swap, der mit mehreren Kontrahenten eingegangen wird. Es bestehen zwei Tranchen, eine thesaurierende und eine mit ausschüttung (jeweils vierteljährlich).

Fakten zum ETF:

  • Börse: Schweizer Börse SIX Swiss Exchange
  • ISIN: IE00B8CJW150 (Ausschüttung), IE00B94ZB998 (Thesaurierend)
  • Managementgebühr: 0.50%
  • Swap-Gebühr 0.75 %

Andri Peer ist Inhaber der Peersuna AG, ein externer Vermögensverwalter mit Fokus auf passive Investments. Rund 80 Prozent der Anlagestrategie wird mit ETF und Indexfonds umgesetzt. Der Rest erfolgt durch aktive Fonds oder durch strukturierte Produkte.

Dies ist eine persönliche Meinung des Autors. Vor jedem Anlageentscheid muss jeder Anleger seine persönliche Risikobereitschaft analysieren.



Neu im Finanzierungsuniversum: die Homegate-Hypothek


Neu in unserem Finanzierungsuniversum: die Homegate-Hypothek. Bei dieser Hypothek handelt es sich um das Online-Angebot der Zürcher Kantonalbank ZKB. Sie bietet Top-Konditionen, sofern die Kunden die Kriterien erfüllen.

Gerne geben wir Ihnen einen Überblick zu den Eckdaten:
• Hypotheken ab 100‘000 bis 1,2 Millionen Franken Volumen möglich.
• Tragbarkeit im Alter wird nicht beachtet.
• Tranchen werden unbegrenzt abgelöst, d.h. auch dann, wenn zwischen Auslauf der ersten und der 
letzten Tranche mehr als zwei Jahre liegen.
• Forward-Hypotheken auf einzelne Tranchen bzw. das Gesamtvolumen sind bis 18 Monate im Voraus
möglich.
• Homegate finanziert ausschliesslich selbstbewohntes Wohneigentum. Ausgeschlossen sind:
Liebhaber- und Renditeobjekte, Baufinanzierung, Objekte im Baurecht und in Landwirtschaftszonen.
• Belehnung Eigenheim: 80% im Kanton Zürich, ausserkantonal 75% bei Tragbarkeit 30%, ausser-
kantonal 65% bei Tragbarkeit 35%.
• Belehnung Zweitwohnsitz: Maximalvolumen 500‘000 CHF; keine Unterscheidung zwischen 1. und
2. Rang.

Vergleichen lohnt sich. Die Homegate-Hypothek gehört immer zu den Top-Anbietern. Die Spezialkonditionen sind zeitlich beschränkt.



peersuna AG im iShares Connect Programm


Wir freuen uns, dass wir ebenfalls als Partner am iShares Connect Programm teilnehmen dürfen.

Artikel auf Finews:

Eine am Schweizer Finanzplatz neu lancierte Initiative der Fonds-Tochter des weltgrössten Vermögensverwalters Blackrock findet regen Zulauf. Was es damit auf sich hat.

Karabiner©Shutterstock

Die amerikanische Blackrock ist die grösste Vermögensverwalterin der Welt. Und ihre Tochter iShares ist die unumstrittene Nummer 1 im Geschäft mit den boomenden Indexfonds (ETF). Doch damit gibt sich die Marktführerin nicht zufrieden.

Sie will mehr von der Wertschöpfungskette in der Vermögensverwaltung an sich ziehen, sie will näher zum Kunden, und mit ihrer Tochter iShares möchte sie vom blossen Lieferant von Bausteinen zum Anbieter ganzer Lösungen werden. Auch in der Schweiz.

180 Teilnehmer weltweit

In diesem Licht ist eine weltweite Initiative von iShares zu betrachten, welche die ETF-Spezialisten näher an die Vermögensverwaltungs-Branche heranrückt. Die Rede ist von iShares Connect: 2008 in den USA gestartet, konnte das Programm dort seither mehr als 100 Teilnehmer mit passiv Verwalteten Vermögen von knapp 100 Milliarden Dollar an sich ziehen.

Weltweit sind laut iShares rund 180 Vermögensverwalter zum Programm gestossen.

2014 wurde die Initiative auch in Deutschland mit viel Aufwand beworben; in der Schweiz gingen die Kick-off-Meetings letzten März vergleichsweise leise über die Bühne.

Potenzial in der Schweiz

stefanie ruf 160Doch auch hier sind bereits vierzehn in der Branche bestens bekannte unabhängige Vermögensverwalter dem Programm beigetreten – so etwa Hinder Asset Management und Parsumo Capital aus Zürich oder die Genfer Addvision. Und es könnten bald mehr werden, sagt Stefanie Ruf (Bild links), die bei iShares Schweiz in Zürich das Programm betreut, gegenüber finews.ch. «Wir rechnen hier in der Schweiz noch mit einigem Potenzial.»

iShares Connect richtet sich dabei ausschliesslich an Vermögensverwalter, die mindestens 25 Prozent ihres Portefeuilles über Indexprodukte abbilden, eine einjährige Performance-Historie aufweisen sowie zum öffentlichen Vertrieb zugelassen sind.

Schub für ETF-Geschäft

Wer es ins (kostenlose) Programm schafft, wird von iShares bei der Vermarktung und dem Vertrieb von ETF-Portfolio-Lösungen unterstützt. In einem weiteren Schritt hofft iShares, unter den Connect-Teilnehmern auch Abnehmer für ihr Angebot bezüglich Research und Handel von Indexfonds zu finden.

Damit ist klar, dass die Initiative für die Blackrock-Tochter mehr ist als nur ein partnerschaftliches Programm, um ETF-Portfoliolösungen bekannt zu machen. Das bestätigt auch Projektleiterin Ruf. «Im Gegenzug», sagt sie, «erhoffen wir uns, dem ETF-Markt in der Schweiz einen Schub zu verschaffen und die Bekanntheit der Produkte indirekt über die Berater beim Endkunden zu steigern.»

Link zu neuer Klientel

Die unabhängigen Vermögensverwalter bieten für iShares demnach den Link zu jener Klientel, die sie sonst nicht erreichen kann.

Die am Programm teilnehmenden Vermögensverwalter wiederum erhoffen sich einiges von ihrer Mittlerrolle. So Claudine Sydler, Leiterin Portfolio Management bei Hinder Asset Management. «Wir bilden einen Grossteil der Kundenportefeuilles bereits passiv ab», erklärt Sydler auf Anfrage. «Von iShares Connect erhoffen wir uns vorab Unterstützung auf der Marketing-Seite.»

Hoffen auf Exklusivität

Dabei würde es Sydler gerne sehen, wenn die Teilnehmerschaft an iShares Connect auf Vermögensverwalter begrenzt bliebe, die überwiegend indexierte Anlagen einsetzen. «So liesse sich die Exklusivität besser wahren», findet Sydler.

Das das Programm Marktteilnehmer zusammenbringt, die ähnliche Investmentphilosophien vertreten, verspricht sich auch Stefan Heitmann. Er ist Chef des 2012 gegründeten Neo-Finanzdienstleisters MoneyPark mit Sitz in Wilen SZ. Dass Connect-Teilnehmer MoneyPark mit einer Technologie-Plattform arbeitet, die Vergleiche unter Tausenden von Finanzprodukten ermöglicht, weist dabei auf ein weiteres Potenzial des Programms hin: Auf dessen Anwendung in der aufstrebenden Fintech-Branche.

Potenzial bei Fintech

Entsprechend erwartet denn auch Programm-Leiterin Ruf aus dieser Richtung künftige Teilnehmer. «Es ist denkbar, auch Fintech-Anbieter aufzunehmen, wenn diese über ihre Kanäle ETF-Portfolios anbieten, die den genannten Kriterien entsprechen», so Ruf.

Gut möglich also, das es der Blackrock-Tochter gelingt, sich mit der Connect-Initiative gleich in zwei Finanzzweige einzuklinken.

 



iShares Connect Programm


iShares lanciert Connect-Programm für Portfoliolösungen in der Schweiz und unterstützt damit die Vermarktung von ETF-Anlagelösungen in der Schweiz und Europa. Aus der Schweiz nehmen bereits dreizehn Vermögensverwalter teil, darunter auch wir von der peersuna AG. Wir freuen uns, ein Teil des Programms zu sein und sind gespannt auf die nächsten Schritte zusammen mit iShares/Blackrock.

Details dazu finden Sie hier

Die offizielle Pressemitteilung von iShares

20150205 iShares Connect – Press Release



Fundplat – Plattform der Fondswelt


Ich durfte in der Ausgabe vom 10.11.2014 wiederum mit Thomas Caduff, Herausgeber des Newsletters, ein Interview über meine Dienstleistungen, die Entwicklung in der ETF-Industrie und die Herausforderungen an die externen Vermögensverwalter führen.

Viel Spass beim Lesen!

Interview_AP_P_FP_ETFs_CH_20141110



Zinsletter KW 12 Thema: Kundenmeinungen


Der heutige Zinsletter ist mal ganz in eigener Sache. Seit ca. zwei Jahren bieten wir interessierten Kunden die Finanzierungsberatung im Bereich Hypotheken an. Weil die Meinung der Kunden das A und O eines Unternehmens ist, lassen wir in dieser Ausgabe die Kunden zu Wort kommen:

Hier gehts zum Artikel



Investory Cup 2014: wir sind dabei!


Warum sollte man einem Vermögensverwalter blind vertrauen, wenn man sich dank neuer Möglichkeiten ein detaillierteres Bild von ihm machen kann? INVESTORY bietet unabhängig und neutral eine Transparenz, welche bisher in dieser Form nicht möglich war.

Der Investory Cup 2014 bietet auch uns eine Plattform. Wir sind mit unseren Musterportfolios Adagio, Andante und Vivace sowie dem Opportunitäten-Depot Prestissimo dabei. Mal schauen, wie wir abschneiden….

Hier gehts zu den Informationen zum Cup

P.S. Die Details der Portfolios folgen in den nächsten Tagen!

 



Der peersuna Zinsletter im neuen Kleid


Wir freuen uns, Ihnen den peersuna Zinsletter im neuen Layout vorstellen zu dürfen. Es hat etwas länger gedauert, als wir gedacht haben, bis wir fertig waren. Wir hoffen, das neue Layout gefällt. Feedback nehmen wir natürlich gerne entgegen.

Haben Sie auch Interesse, jede Woche über den Immobilienmarkt informiert zu werden. Dann melden Sie sich an über unsere Webseite www.peersuna.ch – gratis natürlich!

Hier gehts zum Zinsletter



Neue Rubrik auf der ETF-Plattform 10×10: Diesen ETF würde ich kaufen


Die ETF-Plattform 10×10 führt eine neue Rubrik ein, auf welcher Anlageexperten nach einer ETF-Empfehlung gefragt werden. Das 1. Interview wurde mit der peersuna AG geführt, was uns mit Stolz erfüllt.

Unser Tipp: in den amerikanischen Konsummarkt investieren!

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In drei Schritten zum Portfolio-Check: Interview mit peersuna AG auf Cash


Anfangs Jahr ist es Zeit, seine Vermögenswerte einem „Gesundheitscheck“ zu unterziehen. Unabhängige Experten, darunter auch wir von peersuna, nennen die wichtigsten Punkte, welche es zu beachten gilt:

– Anlagestrategie überprüfen und eventuell auf die eigene Lebenssituation anpassen
– Kostenkontrolle der direkten und indirekten Kosten
– Rebalancing der Asset-Quoten, falls notwendig

Das ganze Interview auf Cash lesen Sie hier