Vermögensverwaltung und Anlageberatung

Die Anlagestrategie legt fest, wie Ihre Vermögenswerte prozentual auf die verschiedenen Anlageklassen, Länder und Währungen aufgeteilt werden soll. Sie definiert also den Anlageklassen-Mix auf einer langfristigen Basis unter Einbezug der Faktoren Zeithorizont sowie Risikofähigkeit und Risikobereitschaft. Daraus resultiert Ihr persönliches Risikoprofil.

Bei peersuna AG unterscheiden wir drei verschiedene Anlageprofile und ordnen den einzelnen Profilen die dazu passenden Anlageprodukte zu.

Kapitalerhalt
Sie zeigen eine geringe Risikobereitschaft. Die Erzielung eines angemessenen und stabilen Ertrages und die Erhaltung Ihres Vermögens stehen für Sie im Vordergrund. Andererseits stellt für Sie reales Vermögenswachstum kein eigentliches Anlageziel dar. 
Sie erwarten eine Rendite, die mittelfristig sicher höher als das Niveau der Geldmarktsätze ausfällt.

Moderates Wachstum
Sie zeigen eine etwas höhere Risikobereitschaft. Dafür erwarten Sie neben einem angemessenen laufenden Ertrag auch ein gewisses Vermögenswachstum. Sie sind auf den laufenden Vermögensertrag nicht angewiesen und können Vermögensschwankungen akzeptieren. Ihre Renditeerwartungen sind dementsprechend langfristig höher als die Erträge an den Geld- und Kapitalmärkten.

Wachstum
Sie verfügen über eine hohe Risikobereitschaft. Andererseits erwarten Sie eine überdurchschnittliche Gesamtrendite, indem Sie diejenigen Anlagekategorien und Währungen mit hohen Ertragserwartungen bevorzugen und bewusst übergewichten. Sie legen Wert auf Vermögenswachstum, wobei Ihnen der laufende Vermögensertrag weniger wichtig ist. Sie können grössere Vermögensschwankungen akzeptieren und verkraften.